투자 위험 관리를 위한 방법

사진: Unsplash 의 Mathieu Stern

역동적인 투자 세계에서 위험은 변함없는 동반자입니다. 그것은 모든 결정에 수반되며 모든 결과에 무게를 둡니다. 따라서 위험 관리를 마스터하는 것은 투자 포트폴리오의 수명과 성공을 보장하는 데 중요합니다. 이 포괄적인 가이드는 투자 위험 관리의 필수 기술을 탐구합니다.

목차

투자 위험 이해
투자 위험의 유형
위험 관리 기법
다양화의 중요성
포트폴리오 재조정의 역할
다양한 유형의 투자자를 위한 위험 관리 전략
결론

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사진: Unsplash 의 Scott Graham

투자 위험 이해

간단히 말해서 위험은 원래 투자의 일부 또는 전부를 잃을 가능성을 포함하여 선택한 행동의 가능성입니다. 투자의 맥락에서 이는 예상 투자 수익을 얻지 못할 가능성을 의미합니다.

위험 관리의 핵심은 위험을 이해하는 것입니다. 이것은 투자와 관련된 위험 유형, 잠재적 영향 및 위험을 완화할 수 있는 방법을 식별하는 것으로 시작됩니다.

투자 위험의 유형

투자에서 위험은 다음을 포함하여 여러 범주로 그룹화할 수 있습니다.

시장 위험: 경제 발전 또는 전체 시장에 영향을 미치는 기타 사건으로 인해 투자가 감소할 위험입니다.

신용 위험: 이것은 정부 기관이나 채권 회사 발행인이 지불을 불이행할 위험입니다.

유동성 위험: 이 위험은 상당한 가치 손실 없이 투자를 판매하거나 현금으로 전환할 수 없는 것과 관련이 있습니다.

인플레이션 위험: 이것은 물가 상승이 돈의 구매력을 약화시켜 자산과 소득의 실질 가치를 감소시킬 가능성이 있습니다.

 

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위험 관리 기법

자산 배분: 여기에는 위험 허용 범위, 투자 목표 및 투자 기간에 따라 위험과 보상의 균형을 맞추기 위해 여러 자산 클래스(예: 주식, 채권 및 현금)에 투자를 분산하는 것이 포함됩니다.

다양화: 이것은 자산 클래스 내에서 투자를 분산시키는 것입니다. 포트폴리오에 큰 영향을 미치는 한 투자의 저조한 성과 위험을 완화하는 데 도움이 됩니다.

정기적인 포트폴리오 검토: 정기적인 검토를 통해 투자가 위험 허용 범위 및 목표와 일치하는지 평가할 수 있습니다. 필요한 경우 포트폴리오를 재조정하여 정상 궤도에 올릴 수 있습니다.

헤징: 이 기술은 투자에서 발생할 수 있는 잠재적 손실을 상쇄하기 위해 선물 및 옵션과 같은 금융 상품을 사용하는 것을 포함합니다.

다양화의 중요성

"포트폴리오를 다각화하라"는 것은 투자 세계에서 흔히 말하는 조언이며 그럴 만한 이유가 있습니다. 다각화는 위험을 관리하는 효과적인 방법입니다. 다양한 투자에 돈을 분산함으로써 상당한 손실로부터 포트폴리오를 완충할 수 있습니다.

"계란을 한 바구니에 담지 말라"는 말을 생각해 보십시오. 투자에도 동일한 원칙이 적용됩니다. 경제의 한 부문이 큰 타격을 받고(모든 달걀이 깨짐) 모든 돈이 해당 부문에 있다면 상당한 손실을 입을 가능성이 큽니다. 그러나 돈을 분산하면(계란을 다른 바구니에 담음) 잠재적인 손실을 제한할 수 있습니다.

포트폴리오 재조정의 역할

포트폴리오 재조정은 위험 관리의 또 다른 중요한 측면입니다. 시간이 지남에 따라 포트폴리오의 일부 투자는 잘 될 수 있지만 다른 투자는 실적이 저조할 수 있습니다. 이로 인해 자산 할당이 원래 전략에서 벗어나고 처음에 계획했던 것보다 더 많은 위험을 감수하게 될 수 있습니다.

원하는 할당량을 유지하기 위해 자산을 사고 파는 것과 관련된 정기적인 재조정을 통해 포트폴리오를 투자 목표 및 위험 허용 수준에 맞게 유지할 수 있습니다.

다양한 유형의 투자자를 위한 위험 관리 전략

위험 관리는 모든 투자자에게 중요하지만 전략은 투자자 유형에 따라 다를 수 있습니다.

보수적 투자자: 이 투자자들은 높은 수익보다 자본 보존을 우선시합니다. 따라서 그들은 채권 및 고배당 주식과 같은 위험도가 낮은 투자에 기울어질 수 있습니다.

보통 투자자: 이 투자자는 위험과 수익 사이에서 균형을 이룹니다. 그들의 포트폴리오는 채권과 주식의 혼합일 수 있습니다.

공격적인 투자자: 이 투자자는 높은 수익을 추구하고 상당한 위험을 감수할 의향이 있습니다. 그들의 포트폴리오에는 고성장 주식, 파생 상품 및 기타 고위험 고수익 투자가 포함될 수 있습니다.

유형에 관계없이 모든 투자자는 예상치 못한 침체로부터 투자 포트폴리오를 보호하기 위한 위험 관리 전략이 필요합니다.

결론

위험 관리는 투자의 중요한 부분입니다. 초보 투자자이든 숙련된 투자자이든 다각화, 정기적인 포트폴리오 검토 및 재조정과 같은 위험 관리 기술을 이해하고 적용하면 시장 변동성을 탐색하고 상당한 손실로부터 포트폴리오를 보호하는 데 도움이 될 수 있습니다. 항상 기억하십시오. 목표는 위험을 완전히 피하는 것이 아니라 위험을 이해하고 관리하고 유리하게 사용하는 것입니다.

적절한 위험 관리를 통해 시장이 제시하는 모든 상황을 처리할 준비가 잘 되어 있다는 확신을 가지고 투자 여정에 접근할 수 있습니다.